本报讯 近日，中国人民银行江门市中心支行（以下简称支行）有关负责人作客民生热线，就《反洗钱法》实施情况、打击洗钱行为以及个人购汇等问题与市民进行交流。

　　支取超过５万元现金，应按规定出示证件

　　有市民反映，自己在银行网点支取６万元现金时，银行要求其要出示证件并进行审核。他不知道这是不是与反洗钱行动相关？

　　支行负责人表示，市民在金融机构网点进行现金收支时，必须符合《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》、《银行卡业务管理办法》等规章制度。根据２００２年开始执行的《广东省现金支付管理实施办法》规定，市民在广东省内金融机构网点支取现金超过５万元现金时，柜台经办人员应要求取款人出示取款人和存款人的有效身份证件，并经储蓄机构负责人核实后方可支付。《广东省现金支付管理实施办法》等规章制度在事实上确实有利于防范与打击利用现金交易进行诈骗、洗钱、逃税等经济犯罪活动。

　　２月１日起，个人购汇标准提高到５万美元

　　由于是侨乡，我市不少市民有个人用汇方面的需求，部分市民从事黑市外汇交易。

　　支行负责人表示，市民在进行黑市外汇买卖时一般是为获取外汇或赚取买卖差价，不涉及上游犯罪活动，这类黑市外汇买卖行为不能认定为洗钱罪。虽然进行黑市外汇买卖一般不会被认定为洗钱罪，但是犯罪分子往往会通过地下钱庄进行黑市外汇买卖，跨境转移资金，达到掩饰、隐瞒非法资金来源的目的，实施洗钱犯罪。此外，黑市外汇买卖本身也属于违法行为，根据《国家外汇管理条例》规定，对于私自买卖外汇、变相买卖外汇或者倒买倒卖外汇的，由外汇管理机关给予警告，强制收兑，没收违法所得，并处违法外汇金额３０％以上３倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　据悉，目前国家进一步放宽政策，便利个人外汇收支活动，基本上满足个人用汇需求，现在个人购汇限额已经放宽，凭个人身份证每人每年可购汇２万美元，从今年２月１日起购汇标准提高到５万美元。（本报记者　严建广）

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　　大额交易的标准是多少？

　　根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下交易情况属于大额交易：

　　（一）单笔或者当日累计人民币交易２０万元以上或者外币交易等值１万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支。

　　（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币２００万元以上或者外币等值２０万美元以上的款项划转。

　　（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币５０万元以上或者外币等值１０万美元以上的款项划转。

　　（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值１万美元以上的跨境交易。